ラオスは、輸出入業者の登録要件を拡大し、追加の登録と財務手続きを義務付けた。2023年7月24日に発行されたラオス人民銀行 (BOL) 決定第677号は、輸出入業者にBOLへの登録と輸出入事業活動のための専用商業銀行口座の開設を求めている。これらの要件は、輸出入業者に工商省 (MOIC) への登録を命じた2023年5月の規定に追加されたものである。

登録と口座開設

MOICに登録し、MOIC登録証を受け取った後、輸出入業者は10日以内にBOLに登録しなければならない。完全な申請書を受け取ってから5営業日以内に、BOLは登録通知を発行し、その後、輸出入業者は10日以内にBOL登録証と必要な関連書類を商業銀行に提示して、指定された銀行口座を開設しなければならない。

銀行業務要件と関連書類

輸入者および輸出者が海外から製造または受領した商品およびサービスの支払いは、輸出入活動のために開設された専用の銀行口座を通じて電子電信送金によって行われなければならない。輸入者は、各取引の証拠として様々な必要書類を商業銀行に提供しなければならない。

同様に、輸出者は、海外からの銀行振込による支払いの受領を、輸出入活動のために開設された銀行口座を使用して、売買契約で指定された期限内に、輸出日から180日以内に行わなければならない。輸出者は、海外からの支払いを受領した後、様々な支払い関連書類の写しを商業銀行に提供しなければならない。

輸出者は、これらの収入のいずれかをローンの返済に使用したい場合は、申請書と関連書類をBOLに提出し、承認を受けなければならない。BOLは、完全な申請書類を受け取ってから10営業日以内に申請を決定する。

BOLの外国為替管理局は、輸出入活動に関連する外国為替問題を管理する主要機関であり、金融政策局、商業銀行管理局、BOLの支店、およびその他の関連する部門当局と調整している。

罰則

輸入者、輸出者または商業銀行がこの決定に従わなかった事例は、義務的な是正教育の対象となる。BOLへの登録を怠ったり、商業銀行の銀行口座を開設しなかったり、輸出入の支払いの送受信に別の銀行口座を使用したりして、この決定に違反し続けた輸入者または輸出者は、LAK 1000万 (約510米ドル)の罰金の対象となる。さらに、銀行システムを介して海外での商品またはサービスの支払いを怠った輸入者および輸出者は、取引額の10%の追加罰金に直面する。この決定に違反した商業銀行は、LAK 500万 (約260米ドル)の罰金の対象となる。

備考：本和文は英文記事を翻訳したものです。原文については、以下のリンクをご参照ください:  https://www.tilleke.com/insights/laos-expands-oversight-of-import-export-activities-with-banking-registration-requirements/